月間上限10万円・年間上限120万円まで非課税となる、長期・積立・分散に適した新NISAのつみたて投資枠。
今回の記事ではこの「つみたて投資枠」にクレジットカードを指定し、ポイントを得る方法を解説します。
つみたて投資枠の設定方法
前提となる「つみたて投資枠の設定方法」は、別記事で詳しく解説しています。
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【新NISA】年間投資枠を使い切る方法【360万円】
2024年に始まった個人投資家のための少額投資非課税制度として、予想以上の盛り上がりを見せる新NISA。
今回の記事ではこの「新NISA」の成長投資枠とつみたて投資枠を合わせた、年間投資枠を使い切ってみます。続きを見る
クレジットカードの登録方法
つみたて投資枠にクレジットカードを登録するには、まずSBI証券にログインします。
画面上部の「NISA」からSBI証券のNISAに移動したら、投信積立設定の「設定一覧」を選択します。
すでに現金積立を設定している場合、任意の銘柄の設定欄にある「設定変更」を選択します。
クレジットカードを登録していない場合「クレジットカード登録はこちら」に進みます。
クレジットカード管理に移動したら、図示しているボタンから「カードを登録する」に進みます。
クレジットカードの登録画面では「三井住友カードのみ」が、積立設定先として利用できます。
1️⃣各種規約を確認し、2️⃣同意したら、3️⃣取引パスワードを入力し、4️⃣カード会員認証へ進みます。
三井住友カード会員向けサービス「Vpass」にログインしたら、同意書を読んで手続きを進めます。
その結果『クレジットカードのご登録が完了しました。』と表示されたら、登録手続きの完了です。
クレジットカードの設定方法
クレジットカードの設定方法は、つみたて投資枠の画面で次のように操作します。
1️⃣決済方法に「クレジットカード」を指定する
2️⃣積立金額に「50,000円以下」を指定する
3️⃣積立金額に「50,000円超え」を指定したときの警告メッセージ
またクレジットカードで積み立てる場合、発注日がおよそ翌々月になります。
そのため10万円×12ヶ月で「年間上限120万円」を狙う場合は、現金積立が良さそうです。
